مصممة لتجتاز زيارة الجهة الرقابية.
أنت تحمل الترخيص، والمنصة تمنحك الضوابط والسجلات والتقارير للحفاظ عليه.
التراخيص
من يحمل الترخيص.
يحمل المشغّل ترخيص التحويل أو الدفع في كل دولة يخدمها، أو يعمل وكيلًا لشريك مرخَّص. والمنصة برنامج تشغّله تحت هذا الترخيص: اسمك وشروطك وقناة الشكاوى لديك على كل إيصال.
- بيانات ترخيصك على الموقع والتطبيقات والإيصالات
- شركاء صرف مرخَّصون في دولهم
- الإرسال من الخارج عبر شركاء تحصيل مرخَّصين
الضوابط
كل تحويل يمر بالفحوص نفسها.
فحص العقوبات
يُفحص المرسل والمستفيد مقابل قوائم الأمم المتحدة والولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي المحدَّثة يوميًا. ويُعلَّق أي تطابق محتمل ويفتح تنبيهًا.
الإفراج بالأعين الأربع
يحتاج التحويل المعلّق إلى مسؤولَين مختلفَين: أحدهما يطلب الإفراج والآخر يمنحه.
بيانات قاعدة السفر
فوق الحد المقرر تُجمع بيانات الآمر والمستفيد كاملة وتُحفظ وتُرسل إلى الشريك.
حدود حسب مستوى التحقق
لكل تحويل ويوم وشهر، وترتفع حين يتحقق العميل من هويته.
الغرض ومصدر الأموال
يُطلبان حين يشترطهما المسار، مع مستند فوق المبلغ الذي تحدده.
مراقبة العمليات
قواعد للمبالغ الكبيرة، والتحويلات الكثيرة في وقت قصير، والتجزئة، والدول عالية المخاطر.
مخاطر الدول
مستوى مخاطر لكل دولة يشدّد الحدود والفحوص على مساراتها.
الدول المحظورة
لا يمكن اختيار الدول الخاضعة لعقوبات شاملة، والتطبيقات تقول ذلك بوضوح.
السجلات والتقارير
الأثر الورقي مكتوب مسبقًا.
سجل التدقيق
كل تغيير في مسار أو رسم أو سعر أو حد أو إعداد يُسجَّل مع اسم من غيّره ومتى.
تقارير المعاملات المشبوهة
تُعدّ من التنبيه وتُصدَّر بصيغة XML المعتمدة لدى الجهة الرقابية لرفعها.
إيصالات بالحقول النظامية
السعر والرسوم والمبلغ المستلم وتاريخ الإتاحة وحق الإلغاء وطريقة تقديم الشكوى.
حفظ السجلات
تُحفظ التحويلات ونتائج الفحص والقرارات وتُصدَّر للجهة الرقابية.
البيانات والوصول
محمية عند كل باب.
الرقم السري وفحص الأجهزة
يؤكد العملاء كل تحويل برقمهم السري، ويُتحقق من الأجهزة الجديدة.
أدوار في لوحة الإدارة
لا يرى مسؤولو الامتثال والخزينة والدعم إلا ما يحتاجه دورهم، مع تسجيل دخول بخطوتين.
تشفير أثناء النقل
كل اتصال يستخدم TLS، وطلبات الشركاء موقّعة ومحمية من التكرار.

الامتثال والتقنية
كيف تُفحص التحويلات؟
يُفحص المرسل والمستفيد مقابل قوائم عقوبات الأمم المتحدة والولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي المحدَّثة يوميًا، ويُعلَّق أي تطابق محتمل لمسؤولَين اثنين.
هل تدعمون قاعدة السفر؟
نعم. فوق الحد المقرر تُجمع بيانات الآمر والمستفيد كاملة وتُرسل إلى الشريك.
هل يمكنني استخدام شركاء الصرف الخاصين بي؟
نعم. يرتبط كل شريك كموصل، ويُرفق شريك تجريبي للتدرّب على كل النتائج.
هل توجد واجهة برمجية؟
نعم: مسارات عامة للتسعير والدول لموقعك، وواجهة للشركاء للأموال الواردة، والواجهة الكاملة للتطبيقات.
هل يمكن للوكلاء صرف النقد؟
نعم. يصرف وكلاؤك الاستلامات النقدية برمز وفحص للهوية، ويكسبون عمولة.
بين الطرفين
ما يحدث خلف الشاشة.
- 1
تثبيت عرض السعر
يحصل عرض السعر على معرّف ومدة صلاحية، فيُدفع التحويل بذلك السعر أو يرى العميل السعر الجديد.
- 2
الفحوص
حدود حسب مستوى التحقق، والغرض ومصدر الأموال حين يطلبهما المسار، وفحص العقوبات للمرسل والمستفيد.
- 3
التعليق عند الشك
يُعلَّق التحويل عند وجود تطابق محتمل. يطلب مسؤول الإفراج، ويمنحه مسؤول ثانٍ.
- 4
الصرف
يذهب التحويل إلى شريك الصرف لتلك الدولة والطريقة، مع بيانات قاعدة السفر فوق الحد المقرر.
- 5
التسوية أو الاسترداد
ينتقل المال المسلَّم إلى حساب تسوية الشريك. والتحويل الفاشل يعود كاملًا مع الرسوم.
علامتك التجارية، مساراتك، هوامشك.
أخبرنا من أي دول ترسل وإلى أيّها. نرسل إليك عرضًا يتضمّن رسوم الإعداد والرسوم الشهرية وشركاء الصرف في كل مسار.