为通过监管检查而打造。
牌照由你持有；平台为你提供维持牌照所需的控制、记录和报告。
牌照
谁持有牌照。
运营商在其服务的每个国家持有汇款或支付牌照，或作为持牌合作伙伴的代理开展业务。平台是你在该牌照下运营的软件：每张收据上都是你的名称、你的条款和你的投诉热线。
- 网站、应用和收据上显示你的牌照信息
- 付款合作伙伴在各自国家持牌
- 通过持牌收款合作伙伴从海外汇款
控制措施
每笔汇款都经过同样的核查。
制裁筛查
对照联合国、美国和欧盟名单筛查汇款人和收款人，名单每日更新。疑似命中会被拦截并生成警报。
双人复核放行
被拦截的汇款需要两名不同的人员：一人申请放行，另一人批准。
旅行规则数据
超过门槛时，收集、保存汇款人和受益人的完整数据，并发送给合作伙伴。
按验证等级设置限额
单笔、每日和每月限额，客户完成身份验证后提高。
用途和资金来源
线路要求时询问；超过你设定的金额时需提供证明文件。
交易监控
针对大额、短时间内多笔、拆分汇款和高风险国家的规则。
国家风险
每个国家设一个风险等级，相应收紧其线路的限额和核查。
被封锁的国家
受全面制裁的国家无法选择，应用会明确告知。
记录与报告
审计线索早已写好。
审计记录
对线路、费用、汇率、限额或设置的每次修改都会记录操作人和时间。
可疑交易报告
根据警报生成，并以监管机构的 XML 格式导出以便上传。
包含监管要求字段的收据
汇率、费用、到账金额、可取款日期、取消权利以及投诉方式。
记录保存
汇款、筛查结果和处理决定均会保存，并可导出供监管机构查阅。
数据与访问
每一道门都有保护。
PIN 和设备核验
客户每笔汇款都用 PIN 确认；新设备会经过核验。
后台角色
合规人员、资金部门和客服只看到各自角色所需的内容；两步登录。
传输加密
所有连接均使用 TLS；合作伙伴请求经过签名，并防止重放。
合规与技术
汇款如何筛查？
对照联合国、美国和欧盟的制裁名单筛查汇款人和收款人，名单每日更新。疑似命中会被拦截，交由两名人员处理。
是否支持旅行规则？
支持。超过门槛时，会收集汇款人和受益人的完整数据并发送给合作伙伴。
可以使用我自己的付款合作伙伴吗？
可以。每个合作伙伴都以连接器形式接入。平台自带一个测试合作伙伴，可演练每一种结果。
有 API 吗？
有：为你的网站提供公开报价和线路接口，为汇入资金提供合作伙伴 API，以及完整的应用 API。
代理可以支付现金吗？
可以。你的代理可凭取款码和身份核验支付现金取款，并赚取佣金。
中间环节
屏幕背后发生了什么。
- 1
锁定报价
报价带有编号和有效期；汇款按该价格支付，否则客户会看到新价格。
- 2
核查
按验证等级检查限额；线路要求时询问用途和资金来源；对汇款人和收款人进行制裁筛查。
- 3
存疑即拦截
疑似命中的汇款会被拦截。一名人员申请放行，另一名人员批准。
- 4
付款
汇款发送给该国家和该方式的付款合作伙伴，超过门槛时附带旅行规则数据。
- 5
结算或退款
已送达的资金转入合作伙伴的结算账户。失败的汇款全额退回，包括手续费。