技术 · 11 分钟阅读
深入了解
对账从分类账开始。每笔转账、付款、存款和发放都会记录一笔借方和一笔相等的贷方，每个余额都由这些分录计算得出，绝不手工录入。钱包不可能偏离其历史记录，账目天然平衡。
此外还有：可导出为 CSV 的客户、商户和企业对账单，每个批次中每位收款人的结果，关闭每个收银台的 Z 报表，需要第二位负责人批准的冲正，以及可自动记入会计账簿的手续费收入。
为何重要
为值得信赖而生。
- 余额由平衡的分录得出，从不手工修改。
- 冲正和敏感变更需要第二位审批人。
- 对账单和批次结果可导出为 CSV，供财务团队使用。
内含什么
对账与管控 — 详解。
01
复式记账分类账
每笔交易都记录平衡分录；余额经计算得出，而非手工录入。
02
对账单与 Z 报表
每种账户类型的可搜索对账单，以及关闭每个收银台的 Z 报表。
03
批次结果
每笔批量付款都按收款人显示已付、待处理或失败，并附参考号。
04
制单-复核
冲正、备付金、佣金和 PIN 重置都需要第二位负责人批准。
真实界面
对账单、批次和管控
截取自正在运行的应用。
每个收银台
每天以 Z 报表收尾
商户按收据汇总销售完成日结，并结算到钱包或银行，确保收银台始终与分类账一致。
后台
电子货币与信托账户对账
信托对账将流通中的电子货币和代理商周转金与信托账户余额相对照，并显示盈余或亏空以及覆盖率。
真实流程
实际如何运作。
在此能力所处理的各段旅程间切换。每一段都核查余额与限额，然后等待 PIN 码或生物识别授权，再向账本记录平衡分录。
一次向数千人付款
凭一个文件向数千个钱包发放薪资、援助与补贴。
以PIN 码或生物识别授权 ——在客户确认之前，账本不会记录任何分录。
- 首先核查余额与限额
- 校验 / 授权关卡
- 已记录平衡的借贷分录
企业
系统
客户上传收款人文件
01
02
系统 · 校验校验行、金额与资金
03
系统显示汇总与总额
客户 · 校验审批人授权——PIN 码或生物识别
04
05
系统贷记数千个钱包
06
系统为每位收款人记录平衡分录
07
系统通知每位收款人
系统 · 完成已发放 · 对账报表
步骤 校验 / PIN 码 已完成
190+
可上线运营的国家
6
原生应用，同一平台
4
渠道 — 应用 · USSD · 网页 · API
100%
复式记账，始终平衡
更多平台能力
一套核心，涵盖每项能力。
常见问题
对账与管控：团队上线前最常问的问题
为什么余额总能对上？
每笔交易都记平衡的复式分录，每个余额都由这些分录推算得出。没有任何手工修改，因此钱包、代理商、商户和企业的余额都能对平。
哪些变更需要第二人审批？
向代理发放备付金、代理佣金发放、客户 PIN 重置、资金调拨、钱包解冻、代理重新启用以及生产环境 API 密钥，每一项都需要由申请人以外的人员审批；超过设定金额时需两人审批。冲正由经理执行，或由一名专员申请、另一名专员批准。
财务团队能得到什么？
每种账户类型的可搜索对账单、用于每个收银台日结的 Z 报表，以及供您自己系统使用的 CSV 导出。
如何核查一笔批量付款？
每条收款人记录显示待处理、有效、无效、已付或失败，并附交易参考号，还可以下载结果文件（CSV、XLSX 或 camt.054）。
冲正会掩盖原交易吗？
不会。冲正是一笔关联原交易的新交易，原交易仍保留在账本上，因此审计轨迹完整。