Engenharia · 11 min de leitura
Reconciliação e controlos
Cada transação contabilizada, todos os dias.
Cada movimento é lançado em partidas dobradas equilibradas, por isso os saldos de carteiras, agentes, comerciantes e empresas batem sempre certo, com extratos, resultados de lotes e aprovações para o provar.
Em detalhe
A reconciliação começa no razão. Cada envio, pagamento, depósito e desembolso lança um débito e um crédito correspondente, e cada saldo é calculado a partir desses lançamentos, nunca escrito à mão. Uma carteira não se pode afastar do seu histórico e as contas equilibram por construção.
Além disso: extratos de clientes, comerciantes e empresas exportáveis para CSV, resultados por beneficiário em cada lote, relatórios Z que fecham cada caixa, estornos que exigem um segundo responsável e receitas de comissões que podem ser lançadas automaticamente na sua contabilidade.
Porque importa
Feito para ser de confiança.
- Os saldos resultam de lançamentos equilibrados, nunca editados à mão.
- Estornos e alterações sensíveis exigem um segundo aprovador.
- Extratos e resultados de lotes exportáveis para CSV para a sua equipa financeira.
Resultados
- Contas que equilibram por conceção
- Quatro olhos em cada alteração sensível
- Exportações prontas para auditoria
O que inclui
Reconciliação e controlos — em detalhe.
01
Razão em partidas dobradas
Cada transação lança entradas equilibradas; os saldos são calculados, não escritos à mão.
02
Extratos e relatórios Z
Extratos pesquisáveis para cada tipo de conta e um relatório Z para fechar cada caixa.
03
Resultados de lotes
Cada pagamento em massa mostra pago, pendente ou falhado por beneficiário, com referências.
04
Maker-checker
Estornos, float, comissões e redefinições de PIN exigem a aprovação de um segundo responsável.
Ecrãs reais
Extratos, lotes e controlos
Capturados das aplicações em produção.
Cada caixa
Cada dia fecha com um relatório Z
Os comerciantes fecham o dia com as vendas por recibo e liquidam para carteira ou banco, por isso a caixa bate sempre certo com o razão.
Back office
Moeda eletrónica reconciliada com a conta fiduciária
Uma reconciliação fiduciária compara a moeda eletrónica em circulação e o flutuante dos agentes com o saldo da conta fiduciária, e mostra o excedente ou o défice e a cobertura.
Fluxos reais
Como funciona na prática.
Alterne entre os percursos que esta capacidade trata. Cada um verifica saldo e limites, depois aguarda autorização por PIN ou biometria antes de registar lançamentos equilibrados na razão.
Pague a milhares de uma vez
Pagamentos de salários, ajudas e subsídios a milhares de carteiras a partir de um só ficheiro.
Autorizado com PIN ou biometria — nada é registado na razão até o cliente confirmar.
- Saldo e limite verificados primeiro
- Barreira de validação / autorização
- Débitos e créditos equilibrados registados
Corporativo
Sistema
ClienteCarregar o ficheiro de beneficiários
01
02
Sistema · validaValidar linhas, montantes e fundos
03
SistemaMostrar resumo e total
Cliente · validaAprovador autoriza — PIN ou biometria
04
05
SistemaCreditar milhares de carteiras
06
SistemaRegistar lançamentos equilibrados por beneficiário
07
SistemaNotificar cada destinatário
Sistema · concluídoDesembolsado · relatório reconciliado
Passo Validação / PIN Concluído
190+
Países onde pode lançar
6
Aplicações nativas, uma plataforma
4
Canais — App · USSD · Web · API
100%
Partidas dobradas, sempre equilibrado
Mais da plataforma
Um núcleo, todas as capacidades.
Perguntas
Reconciliação e controlos: o que as equipas perguntam antes do lançamento
Porque é que os saldos batem sempre certo?
Cada transação lança partidas dobradas equilibradas, e cada saldo é derivado desses lançamentos. Nada é editado à mão, por isso os saldos de carteiras, agentes, comerciantes e empresas reconciliam.
Que alterações precisam de um segundo aprovador?
O float entregue a um agente, o pagamento de comissões a agentes, a reposição do PIN de um cliente, os movimentos de tesouraria, descongelar uma carteira, reativar um agente e as chaves API de produção precisam cada um de um aprovador diferente de quem pediu; acima de um montante definido, dois aprovadores. Um estorno é feito por um gestor, ou pedido por um funcionário e aprovado por um segundo.
O que recebe a equipa financeira?
Extratos pesquisáveis para cada tipo de conta, um relatório Z para fechar cada caixa e exportações CSV para os seus próprios sistemas.
Como verificamos um pagamento em massa?
Cada linha de beneficiário mostra pendente, válida, inválida, paga ou falhada, com a sua referência de transação, e pode ser descarregado um ficheiro de resultados (CSV, XLSX ou camt.054).
Um estorno pode esconder a transação original?
Não. Um estorno é uma nova transação ligada à original. A original fica no razão, por isso o rasto de auditoria está completo.
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