नियामक के निरीक्षण में पास होने के लिए बना।
लाइसेंस आपके पास है; प्लैटफ़ॉर्म उसे बनाए रखने के लिए नियंत्रण, रिकॉर्ड और रिपोर्ट देता है।
लाइसेंस
लाइसेंस किसके पास है।
ऑपरेटर जिस हर देश की सेवा देता है, वहाँ प्रेषण या भुगतान लाइसेंस रखता है, या किसी लाइसेंसधारी पार्टनर के एजेंट के रूप में काम करता है। प्लैटफ़ॉर्म वह सॉफ़्टवेयर है जिसे आप उस लाइसेंस के तहत चलाते हैं: हर रसीद पर आपका नाम, आपकी शर्तें और आपकी शिकायत लाइन।
- साइट, ऐप और रसीदों पर आपके लाइसेंस का विवरण
- अपने-अपने देशों में लाइसेंसधारी भुगतान पार्टनर
- लाइसेंसधारी पार्टनरों के ज़रिए विदेश से भेजना
नियंत्रण
हर ट्रांसफ़र एक-सी जाँचों से गुज़रता है।
प्रतिबंध जाँच
भेजने और पाने वाले की जाँच UN, अमेरिका और EU की सूचियों से, जो रोज़ अपडेट होती हैं। संभावित मिलान रोका जाता है और अलर्ट खुलता है।
चार आँखों से छोड़ना
रोके गए ट्रांसफ़र के लिए दो अलग अधिकारी चाहिए: एक अनुरोध करता है, दूसरा मंज़ूरी देता है।
ट्रैवल रूल डेटा
सीमा से ऊपर, भेजने वाले और लाभार्थी का पूरा डेटा जुटाया, सहेजा और पार्टनर को भेजा जाता है।
सत्यापन स्तर के अनुसार सीमाएँ
प्रति ट्रांसफ़र, प्रति दिन और प्रति माह, ग्राहक के पहचान सत्यापित करने पर बढ़ाई जाती हैं।
उद्देश्य और पैसे का स्रोत
रूट की ज़रूरत होने पर पूछा जाता है, आपकी तय राशि से ऊपर दस्तावेज़ के साथ।
लेन-देन निगरानी
बड़ी राशियों, कम समय में कई ट्रांसफ़र, राशि बाँटने और ऊँचे जोखिम वाले देशों के लिए नियम।
देश का जोखिम
हर देश का एक जोखिम स्तर, जो उसके रूटों पर सीमाएँ और जाँचें कड़ी करता है।
रोके गए देश
व्यापक प्रतिबंधों वाले देश चुने नहीं जा सकते, और ऐप यह साफ़-साफ़ बताते हैं।
रिकॉर्ड और रिपोर्ट
काग़ज़ी रिकॉर्ड पहले से लिखा है।
ऑडिट रिकॉर्ड
कॉरिडोर, शुल्क, दर, सीमा या सेटिंग का हर बदलाव किसने और कब किया, दर्ज होता है।
संदिग्ध लेन-देन रिपोर्ट
अलर्ट से तैयार, अपलोड के लिए नियामक के XML फ़ॉर्मेट में निर्यात।
नियमित फ़ील्ड वाली रसीदें
दर, शुल्क, मिली राशि, उपलब्ध होने की तारीख़, रद्द करने का अधिकार और शिकायत का तरीका।
रिकॉर्ड रखना
ट्रांसफ़र, जाँच के नतीजे और फ़ैसले सहेजे जाते हैं और नियामक के लिए निर्यात किए जा सकते हैं।
डेटा और एक्सेस
हर दरवाज़े पर सुरक्षित।
PIN और डिवाइस जाँच
ग्राहक हर ट्रांसफ़र की पुष्टि अपने PIN से करते हैं; नए डिवाइस जाँचे जाते हैं।
बैक ऑफ़िस में भूमिकाएँ
अधिकारी, ट्रेज़री और सहायता टीम केवल वही देखते हैं जो उनकी भूमिका को चाहिए; दो-चरण साइन-इन।
ट्रांज़िट में एन्क्रिप्टेड
हर कनेक्शन TLS इस्तेमाल करता है; पार्टनर अनुरोध हस्ताक्षरित होते हैं और दोहराव से सुरक्षित।
अनुपालन और तकनीक
ट्रांसफ़र की जाँच कैसे होती है?
भेजने और पाने वाले की जाँच UN, अमेरिका और EU की प्रतिबंध सूचियों से, जो रोज़ अपडेट होती हैं। संभावित मिलान दो अधिकारियों के लिए रोका जाता है।
क्या आप ट्रैवल रूल का पालन करते हैं?
हाँ। सीमा से ऊपर भेजने वाले और लाभार्थी का पूरा डेटा जुटाकर पार्टनर को भेजा जाता है।
क्या मैं अपने भुगतान पार्टनर इस्तेमाल कर सकता हूँ?
हाँ। हर पार्टनर कनेक्टर के रूप में जुड़ता है। हर नतीजे का अभ्यास करने के लिए एक टेस्ट पार्टनर शामिल है।
क्या कोई API है?
हाँ: आपकी वेबसाइट के लिए सार्वजनिक क़ीमत और कॉरिडोर रूट, आने वाले पैसे के लिए पार्टनर API, और पूरा ऐप API।
क्या एजेंट नकद दे सकते हैं?
हाँ। आपके एजेंट कोड और पहचान जाँच के साथ नकद पिकअप दे सकते हैं और कमीशन कमा सकते हैं।
बीच में
स्क्रीन के पीछे क्या होता है।
- 1
क़ीमत लॉक
क़ीमत को एक आईडी और समय-सीमा मिलती है; ट्रांसफ़र उसी क़ीमत पर होता है, वरना ग्राहक नई क़ीमत देखता है।
- 2
जाँचें
सत्यापन स्तर के अनुसार सीमाएँ, रूट माँगे तो उद्देश्य और पैसे का स्रोत, और भेजने व पाने वाले की प्रतिबंध जाँच।
- 3
शक होने पर रोका जाता है
संभावित मिलान रोका जाता है। एक अधिकारी छोड़ने का अनुरोध करता है, दूसरा मंज़ूरी देता है।
- 4
भुगतान
ट्रांसफ़र उस देश और तरीके के भुगतान पार्टनर को जाता है, सीमा से ऊपर ट्रैवल रूल डेटा के साथ।
- 5
सेटल या वापस
पहुँचाया गया पैसा पार्टनर के सेटलमेंट खाते में जाता है। विफल ट्रांसफ़र शुल्क सहित पूरा लौटता है।
आपका ब्रांड, आपके रूट, आपके मार्जिन।
हमें बताइए कि आप किन देशों से और किन देशों को भेजते हैं। हम सेटअप, मासिक शुल्क और हर रूट के भुगतान पार्टनरों के साथ एक प्रस्ताव भेजेंगे।