Technique · 11 min de lecture
Rapprochement et contrôles
Chaque transaction comptabilisée, chaque jour.
Chaque mouvement est passé en partie double équilibrée : les soldes des portefeuilles, agents, marchands et entreprises concordent toujours, avec relevés, résultats de lots et approbations pour le prouver.
En détail
Le rapprochement commence par le grand livre. Chaque envoi, paiement, dépôt et décaissement passe un débit et un crédit correspondant, et chaque solde est calculé à partir de ces écritures, jamais saisi à la main. Un portefeuille ne peut pas s'écarter de son historique, et les comptes s'équilibrent par construction.
En plus : des relevés clients, marchands et entreprises exportables en CSV, le résultat par bénéficiaire de chaque lot, des rapports Z qui clôturent chaque caisse, des annulations qui exigent un second responsable, et des revenus de frais qui peuvent être passés automatiquement dans votre comptabilité.
Pourquoi c'est important
Conçu pour inspirer confiance.
- Les soldes découlent d'écritures équilibrées, jamais modifiés à la main.
- Annulations et changements sensibles exigent un second approbateur.
- Relevés et résultats de lots exportables en CSV pour votre équipe financière.
Résultats
- Des comptes équilibrés par conception
- Quatre yeux sur chaque changement sensible
- Exports prêts pour l'audit
Ce qu'il contient
Rapprochement et contrôles — en détail.
01
Grand livre en partie double
Chaque transaction passe des écritures équilibrées ; les soldes sont calculés, jamais saisis.
02
Relevés et rapports Z
Relevés consultables pour chaque type de compte, et un rapport Z pour clôturer chaque caisse.
03
Résultats des lots
Chaque paiement groupé indique payé, en attente ou échoué par bénéficiaire, avec références.
04
Maker-checker
Annulations, float, commissions et réinitialisations de PIN exigent l'approbation d'un second responsable.
Écrans réels
Relevés, lots et contrôles
Capturés depuis les applications en service.
Chaque caisse
Chaque journée se clôt par un rapport Z
Les marchands clôturent la journée avec les ventes par reçu et reversent vers portefeuille ou banque : la caisse correspond toujours au grand livre.
Back-office
La monnaie électronique rapprochée du compte fiduciaire
Un rapprochement fiduciaire compare la monnaie électronique en circulation et le float des agents au solde du compte fiduciaire, et affiche l'excédent ou le déficit ainsi que la couverture.
Flux réels
Comment ça fonctionne en pratique.
Passez d'un parcours à l'autre pris en charge par cette fonctionnalité. Chacun vérifie solde et plafonds, puis attend l'autorisation par PIN ou biométrie avant d'inscrire des écritures équilibrées au grand livre.
Payer des milliers en une fois
Versements de paie, d'aides et de subventions vers des milliers de portefeuilles à partir d'un seul fichier.
Autorisé avec PIN ou biométrie — rien ne s'inscrit au grand livre tant que le client n'a pas confirmé.
- Solde et plafond vérifiés en premier
- Étape de validation / autorisation
- Débits et crédits équilibrés inscrits
Entreprise
Système
ClientTéléversez le fichier des bénéficiaires
01
02
Système · valideValider lignes, montants et fonds
03
SystèmeAfficher le récapitulatif et le total
Client · valideL'approbateur autorise — PIN ou biométrie
04
05
SystèmeCréditer des milliers de portefeuilles
06
SystèmeInscrire des écritures équilibrées par bénéficiaire
07
SystèmeNotifier chaque destinataire
Système · terminéDécaissé · rapport rapproché
Étape Validation / PIN Terminé
190+
Pays où vous pouvez vous lancer
6
Applis natives, une seule plateforme
4
Canaux — Appli · USSD · Web · API
100%
Comptabilité en partie double, toujours équilibrée
Plus de la plateforme
Un socle, chaque fonctionnalité.
Questions
Rapprochement et contrôles : ce que les équipes demandent avant le lancement
Pourquoi les soldes tombent-ils toujours juste ?
Chaque transaction passe des écritures équilibrées en partie double, et chaque solde est déduit de ces écritures. Rien n'est modifié à la main : les soldes des portefeuilles, agents, marchands et entreprises se rapprochent.
Quelles opérations exigent un second approbateur ?
Le float remis à un agent, le versement des commissions aux agents, la réinitialisation du PIN d'un client, les mouvements de trésorerie, le dégel d'un portefeuille, la réactivation d'un agent et les clés API de production exigent chacun un approbateur autre que le demandeur ; au-delà d'un montant fixé, deux approbateurs. Une annulation est faite par un responsable, ou demandée par un employé et approuvée par un second.
Que reçoit l'équipe financière ?
Des relevés consultables pour chaque type de compte, un rapport Z pour clôturer chaque caisse et des exports CSV pour vos propres systèmes.
Comment contrôler un paiement groupé ?
Chaque ligne de bénéficiaire indique en attente, valide, invalide, payé ou échoué, avec sa référence de transaction, et un fichier de résultats (CSV, XLSX ou camt.054) peut être téléchargé.
Une annulation peut-elle masquer la transaction d'origine ?
Non. Une annulation est une nouvelle transaction liée à l'originale. L'originale reste dans le grand livre : la piste d'audit est complète.
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